重磅!互联网金融风险专项整治工作最新整顿文件下发

行业资讯 04-24 16:01

     2017年4月24日消息,《互联网金融风险专项整治工作简报》的文件(下简称“文件”)。文件显示,在2017年3月23,互联网金融风险专项整治领导小组(下简称“领导小组”)组长、人民银行副行长潘功胜主持召开领导小组第三次会议,会议回顾总结了自专项整治启动以来,各成员单位的工作进展,研究明确专项整治的后续工作。

  据悉,此次会议审议通过了《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》、《关于在全国范围内开展比特币交易平台清理整顿工作的通知》、关于专项整治工作时间安排的建议、领导小组各成员单位下一步重点工作、互联网金融监管长效机制研究清单等五个议题。

  值得注意的是,会议提出,在2017年6月底前,各省须完成对重点对象的分类,形成一分类清单,上报领导小组和分领域工作小组。

  上述文件透露,此次会议明确了下一步五项工作重点:

  一、高度重视,扎实做好清理整顿阶段工作。清理整顿工作是专项整治工作中的核心和关键,将决定整个专项整治工作的成效。中央经济工作会议对今年经济金融形势作出了判断,特别提出要“把防控金融放在更加重要的位置上”,各部门、各地区要做好互联网金融风险专项整治工作,为党的十九大胜利召开和经济社会平稳发展创造良好条件;

  二、讲求策略,努力消化存量、控制增量。一方面专项整治期间必须严控增量,对申请注册企业名称和经营范围中含有金融相关字样的企业,原则上禁止登记注册;对存量机构,禁止增量违规业务。另一方面,必须消化存量,尽快压降存量违法违规金融业务规模、由从业机构根据整改意见做出退出时间安排。对于取缔类机构和整改验收不通过的机构,以及“黑名单”信息公示联合惩戒等方式,挤压其违法违规活动空间。此外,分领域牵头部门要加强重点领域,重点领域的动态监测、监督和指导,充分利用工信部技术平台的作用,指导各地做好比特币交易平台、“现金贷”等清理工作;

  三、明确清理整顿分类阶段完成的标准。

  在2017年6月底前,各省须完成对重点对象的分类,形成一分类清单,上报领导小组和分领域工作小组。其中,合规类机构纳入日常监管;整改类机构出具整改意见,明确违法违规金融活动退出时间表;对非重点对象随机抽查比例不低于10%,发现违法违规金融活动的,按照重点对象标准进行整顿。企业整改上限不超过一年;

  四、做好互联网资产管理的清理整顿工作。

  凡是金融活动就需要获得牌照在资产管理产品的发行、交易,销售环节,均需获取金融监管部门发放的牌照,否则就是非法金融活动,这是资管领域清理整顿工作基本原则。目前互联网资产管理活动的典型做法是各类地方交易场所与互联网企业合作,将各类金融资产拆分并向公众发售,对此要抓住地方交易场所的源头,将其纳入清理整顿各类交易场所“回头看”活动,由证监会指导督促各地抓紧进行整顿,停止增量、逐步化解存量。此外,通过互联网从事资产管理业务的行为实际上具有公募性质,由证监会研究明确其应遵循的规则,此外,领导小组办公室抓紧研判重点案例的业务性质,并尽快整顿规范;

  五、完善互联网金融的监测、预警和处置机制。要充分利用互联网金融风险专项整治工作的契机,探讨一行三会与工信部平台合作的模式,在比特币交易平台、现金贷活动清理整顿过程中探索发挥技术分析平台的作用,一行三会向工信部提出具体的业务需求。后续充分利用该平台的监测预警功能,同时结合互联网金融协会的举报平台、及时将相关情况向监管部门和地方移送,逐步形成一套成熟的监测、预警和处置机制。

  此外文件中还透露领导小组各成员单位下一步重点工作,其中要求要扎实推进清理整顿阶段工作,在完善相关领域的监管体制方面。

  推进工作方面具体而言:

  一、其指出需要明确整治工作完成时间及阶段安排。对工作进度加强监测,对工作成效进行督查和评估;

  二、开展比特币、现金贷活动的清理整顿。推进技术平台建设,抓好实际整治机构与网络中心摸排机构的比对和反馈工作,其中也提到要协助比特币交易活动的跟踪监测;

  三、继续对“首付贷”、众筹买房等违法违规行为保持高压态势,指导各地公安机关保持对互联网金融领域的犯罪保持高压;

  完善监管体制方面:

  一、其指出要研究制订网贷信息披露指引及小贷公司开展活动规则;研究制订规范互联网非公开股权融资活动的指导意见;

  二、继续完善监管制度,就比价网站的模式,网络互助的性质和监管机构要明确,防范创新风险;

  三、抓紧出台互联网金融广告的规范要求;进一步解决无证支付机构法律依据问题。

本文转自中金社。

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